Trhové riziko
Analýza citlivosti vášho majetku na pohyby mien, úrokových sadzieb a cien komodít. Navrhujeme hedžingové opatrenia primerané veľkosti vášho portfólia.
Služba
Ktoré riziká ohrozujú váš majetok práve teraz?
Systematická identifikácia a kvantifikácia rizík je prvý – a najdôležitejší – krok k skutočnej ochrane kapitálu.
Metodika
Čo presne zahŕňa riadenie rizík v podaní Skupiny Baláž
Riadenie rizík nie je jednorazový audit – je to priebežný proces, ktorý sa vyvíja spolu s vašou situáciou.
Na začiatku každého mandátu vypracujeme komplexnú rizikovú mapu klientovho majetku. Mapujeme trhové riziká (kurzové pohyby, úrokové zmeny, pokles hodnoty nehnuteľností), prevádzkové riziká (výpadok kľúčových osôb, závislosť od jedného odbytišťa) aj právne riziká (zmluvné záväzky, regulačné zmeny v odvetví). Pre každé identifikované riziko stanovíme pravdepodobnosť výskytu a potenciálny finančný dopad. Výstupom je písomná správa s prioritizovaným zoznamom opatrení, ktoré váš tím môže realizovať postupne podľa urgentnosti a dostupných zdrojov.
Rozsah
Oblasti, ktoré pokrývame v rizikovej analýze
Naša metodológia vychádza z overených rámcov používaných v stredoeurópskom korporátnom sektore.
Prevádzkové riziko
Identifikujeme single points of failure vo vašom podniku alebo majetkovej štruktúre a navrhujeme záložné mechanizmy, vrátane plánov nástupníctva.
Právne a regulačné riziko
Sledujeme legislatívne zmeny na Slovensku aj v EÚ a upozorňujeme vás včas, ak niektorá zmena môže ovplyvniť vašu ochrannú štruktúru.
Koncentračné riziko
Hodnotíme, či je príliš veľká časť vašich aktív viazaná v jedinom odvetví, regióne alebo protistrane, a navrhujeme rozloženie bez zbytočných špekulácií.
Priebeh
Ako prebieha spolupráca krok za krokom
Od prvého kontaktu po doručenie rizikovej správy zvyčajne pracujeme štyri až šesť týždňov.
Po úvodnej konzultácii (bezplatnej a nezáväznej) podpisujeme mandátnu zmluvu a dostávame prístup k relevantným dokumentom – účtovným výkazom, zmluvám a zoznamom aktív. Nasleduje analytická fáza, počas ktorej náš tím zostavuje rizikovú mapu. Priebežné otázky zodpovedáme do 24 hodín v pracovných dňoch. Po odovzdaní písomnej správy absolvujeme prezentačné stretnutie, na ktorom každé odporúčanie vysvetlíme a zodpovieme vaše otázky. Následná implementácia opatrení môže byť súčasťou dlhodobého poradenského mandátu alebo môžete postupovať samostatne.
„Riziková správa od Skupiny Baláž bola prvýkrát dokument, ktorý som mohol ukázať aj svojmu bankovému poradcovi a okamžite sme si rozumeli. Konkrétne čísla, konkrétne opatrenia – žiadne vágne odporúčania.“
— Miroslav Šimko, CFO, Považská Bystrica
Nechajte si vypracovať rizikovú mapu vášho majetku
Prvá konzultácia je bezplatná. Dohodnite si stretnutie ešte dnes.
Kontaktujte nás